學理財 學理財

學理財

你不理財,財不理你。

除了存錢之外,有一些基本的理財知識也是很重要的。

friDay 57透過瞭解你的理財習慣,能夠產生出專屬於你的個人理財問答遊戲題庫,不只能幫助你有效吸收最適合你的理財小知識,還能同時賺取任務57鑽,一兼兩顧,長知識又補財庫!

小試身手

簡單三題
看看你對理財小知識的了解程度!

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Q1

著名的「理財金三角」是美國的一項數據統計,根據哈佛高材生的理財習慣衍伸而成,其應用方式為何?

  • 搭配三位投資名人的理論一起做規劃
  • 將收入照不同比例分配生活支出、投資、保險

Q2

你知道什麼是股票嗎?

  • 透過發行公司股票,企業得以向大眾募集資金
  • 企業為了避稅而使用的工具

Q3

你經常被親朋好友推銷保險,但你不清楚保險到底是做什麼的,因此你請教專業人士,以下哪一個是正確的敘述?

  • 保險是將可能產生的損失轉嫁到保險公司身上
  • 保險買了也不一定會用到,所以先不用管他
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恭喜你答對了!

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喔喔,答錯了!

理財金三角源自於美國勞工統計局的研究,追蹤100位哈佛畢業生,只有5%學生在40年後可以靠自己的能力支應退休生活。研究發現他們都使用60%生活支出/30%投資/10%保險的比例,來分配他們的月收入。

擁有某公司的股票就代表擁有這間公司的部分所有權,而股票來自公司向大眾募集資金,並非企業為了避稅而使用的工具。

保險是保戶透過定期付保險費給保險公司,在保險所指定的事項發生時獲得賠償的權利,是將自身的風險轉移到保險公司身上的一種行為。

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